개인전문투자자 안내
“전문투자자”란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부 및 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험 감수 능력이 있는 투자자를 의미합니다.
개인이 “전문투자자”로 지정받기 위해서는 일정 요건을 갖춰 금융투자회사(증권사)에 심사를 의뢰해야 하며 금융투자회사에서 심사 후 “전문투자자”자격을 부여합니다.
“개인전문투자자” 자격을 부여받은 후 전문투자자 대우를 받으시려면 등록(지정)신청을 하셔야 합니다.
전문투자자 자격의 효력기간은 등록(지정)된 날부터 2년이며, 언제든지 일반투자자로 전환 신청이 가능합니다.
효력기간 만료시에는 최초 심사와 동일하게 재심사 과정을 거쳐야 합니다.
타 금융투자회사에서 발급한 개인전문투자자 확인증을 제출하시면 개인전문투자자 등록(지정)이 가능합니다.
개인전문투자자 VS 일반투자자
| 구분 | 개인전문투자자 | 일반투자자 |
|---|---|---|
| 투자권유규제 | 미적용 | 적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무 적용 |
| CFD (차액결제거래) |
장외파생상품 거래요건 충족시 가능 | 거래 불가 |
| 선물옵션 | 사전교육, 모의거래, 기본예탁금 면제 | 사전교육, 모의거래, 기본예탁금 요건 충족 |
| 레버리지 ETF/ETN | 사전교육, 기본예탁금 면제 | 사전교육, 기본예탁금 요건 충족 |
| 사모펀드 | 최소 투자금액 제한없음 | 최소 투자금액 요건 충족 |
| K-OTC | 위험고지 확인 등록 면제 | 위험고지 확인 등록 필수 |
개인전문투자자 지정 요건
투자경험 요건(필수 충족 요건) + 선택 요건 ①~③ 중 한가지 요건을 충족하는 개인 (미성년자 제외)
| 구분 | |
|---|---|
| 필수 요건 |
투자경험 |
| 선택 요건 (택1) |
① 소득 요건 |
| ② 전문가 요건 (해당분야 1년 이상 경력) |
|
| ③ 자산 요건 | |
| 내용 |
|---|
| 최근 5년 중 1년 이상 월말평균잔고 5천만원 이상 * 잔고인정 금융투자상품 기준 |
| (직전년도 소득액) 본인 1억원 이상 또는 부부합산 1.5억원 이상 |
| · 회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사 · 투자자산운용사, 금융투자분석사, 재무위험관리사 |
| (부부합산) 거주부동산 관련 금액을 제외한 순자산가액 5억원 이상 |
잔고인정 금융투자상품 : A등급이하 회사채, A2등급 이하 기업어음(전자단기사채 포함), 무등급 사채권, 국내주식, 해외주식, 코넥스주식, 원금비보장형·부분보장형 파생결합증권, ELW, ETN, 주식·채권·혼합형펀드, 파생상품펀드, 사모펀드
개인전문투자자 신청 절차
| 1. 영업점 방문 및 신청 |
· 신청서 작성 · 개인정보수집동의 및 관련서류 제출 · 전문투자자 전환에 따른 위험고지 안내(녹취) |
|---|---|
| 2. 서류심사 | 적격여부 심사 (필요에 따라 서류 보완요청) |
| 3. 개인전문투자자 확인증 발급 | 타사 발급 확인증 지참시에도 방문 및 등록(지정) 신청 |
| 4. 개인전문투자자 등록(지정) 신청 |
개인전문투자자 심사 신청시 준비서류 (실명확인번호 전체 표시)
| 구분 | |
|---|---|
| 필수 요건 서류 | |
| 선택 요건 (택1) |
① 소득 |
| ② 전문가 | |
| ③ 자산 | |
| 내용 | ||||
|---|---|---|---|---|
|
· 실명확인증표 · 개인전문투자자 개인정보 수집 및 이용에 관한 동의서(부부 합산시 배우자 동의서) · 개인전문투자자 증빙용 잔고증명서 · (타사)계좌개설확인서 |
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|
· 소득금액증명원, 근로소득원천징수영수증(원천징수의무자 직인) 중 택1 · 부부 합산시 가족관계증명서, 주민등록등본 중 택1 |
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|
· 전문가 자격 증빙서류(합격증명서, 자격증) · 해당분야 1년 이상 경력증명서 |
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| 구분 | 본인 및 배우자 | |||
| 필수 제출 |
· 가족관계증명서, 혼인관계증명서 중 택1 · 본인 및 배우자의 주민등록등본 · 배우자 개인전문투자자 개인정보 수집 및 이용에 관한 동의서 · 본인 및 배우자의 신용정보조회서 |
혼인관계 및 거주부동산 확인 |
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| 자산 증빙 |
금융자산 | 금융회사 잔고증명서 | 자산 합산 |
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| 비거주 소유 부동산 | 등기부등본, 기준시가 서류 | |||
| 비거주 임차부동산 | 임대차계약서(확정일자) | |||
| 부채 증빙 |
금융부채 | 본인 및 배우자의 신용정보조회서 | 부채 합산 |
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| 비거주 소유 부동산 임대보증금 | 임대차계약서 또는 등기부등본(전세권 설정시) | |||
| 거주부동산 담보대출 | 금융거래확인서 또는 부채(여신)증명서 | 부채 차감 |
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(발급일 최근 3개월 이내) 주민등록등본, 가족관계증명서, 경력증명서, 전문가 자격 증빙서류 이외 제반 서류는 신청일 전일 기준
